Звонят с номера мвд мошенники

Хотя сценарий со звонком якобы от службы безопасности банка до сих пор работает и, конечно, приносит злоумышленникам прибыль, информированность населения о данной схеме повышается, и мошенникам приходится придумывать новые варианты. Один из них описывают специалисты Центра цифровой экспертизы Роскачества, чтобы вы знали врага в лицо и были готовы к такому неожиданному и неприятному входящему звонку.

По какому сценарию работают мошенники?

Усложненный, двухступенчатый сценарий начинается со звонка от фейкового представителя МВД. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. Фальшивый полицейский расскажет вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в тайне от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, а именно – о том, что никому нельзя называть код из СМС. Предположим, вы поверили и заинтересовались. Что происходит дальше?

Выработав определенный кредит доверия к себе, лжесотрудник полиции скажет, что необходимо провести ряд мер, направленных на противодействие мошенникам, и для этого переведет вас уже на второго человека, «сотрудника Центробанка» или «службы безопасности» (а по факту на такого же преступника, как и он сам). Дальше все развивается по классическому сценарию: жертву просят либо установить на телефон специальное приложение для удаленного доступа, с помощью которого злоумышленники получают доступ к мобильному банку, либо оформить «защищенный» счет и перевести на него деньги. В случае если вы поведетесь, все закончится для вас пустым счетом и сожалением.

В другом варианте схемы мошенники меняются местами: «полицейский» подключается только после разговора жертвы с классическим «сотрудником безопасности банка». После того как жертва отказывается выполнять предложение оформить кредит онлайн или установить приложение, сказать код из СМС и прочее, звонящий «полицейский» убеждает послушаться своего липового коллегу из службы безопасности банка.

Поздравляем, теперь вы в курсе этой схемы и вряд ли на нее поведетесь! Однако нужно помнить и следующее.

Рекомендации от Центра цифровой экспертизы Роскачества

• Полиция не будет звонить вам, чтобы поговорить о вашем счете в банке и утечках данных, и уж точно не будет обсуждать такие детали в ходе телефонного разговора. Все разговоры такого рода, как правило, происходят в очном формате.

• Полиция не переводит звонки в Центробанк или службу безопасности банка. Аналогично и служба безопасности банка не станет вам звонить с предложениями защитить ваш счет.

• Любой разговор по телефону о деньгах, который начинает незнакомый человек, любые просьбы куда-то перевести денежные средства, что-то установить нужно немедленно заканчивать. Завершите вызов и перезвоните в ваш банк по номеру телефона, указанному на обороте карты, чтобы выяснить подробности и сообщить о подозрительном звонке. Скорее всего, вас пытаются обмануть.

• Никому не сообщайте по телефону данные своей карты. Не поддавайтесь ни на запугивания, ни на выгодные предложения. И тем более если вас торопят принять решение – кладите трубку.

• Если в отношении вас или ваших близких совершены противоправные деяния, немедленно сообщите о случившемся в полицию по телефону 102. Не жалейте времени на оформление факта преступления – это может спасти чей-то кошелек.

Вчера утром моей девушке поступил необычный звонок с телефона +7 (495) 040-52-13. Собеседник представился, назвав свои ФИО и сообщив, что он является следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Содержание разговора и крайнюю его сомнительность я и хочу рассказать в данной статье.

Сразу скажу, что на vc я начитался огромного количества историй о всевозможных современных махинациях с картами, лицевыми счетами, кредитами и пр., и совершенно не исключаю, что такое может произойти как с моими близкими, так и со мной. Поэтому заранее прошу прощения за скептицизм, если вдруг ситуация кажется рядовой и нормальной (хотя мне она таковой не кажется).

Постараюсь кратко передать суть разговора и мои опасения по этому поводу. Итак, по словам т. н. «следователя», из ЦБ поступила информация о том, что «на вас заведено дело по статье 159 ч.2 УК РФ в связи с тем, что была совершена кража в размере более 1 млн. рублей с единого лицевого счета». Собственно, в данной фразе непонятно ровным счетом ничего. Что такое единый лицевой счет? Почему данную «кражу» не видно ни в одном из приложений банков? Каков конкретно размер кражи? И, самое главное, если деньги якобы украдены у девушки, то почему дело заведено на нее? ведь она же потерпевшая…ну да ладно. Ответы сотрудника по порядку: единый лицевой счет — некий счет, содержащий информацию о всех счетах в банках. Сорри за мою безграмотность, но о существовании данного счета я слышу впервые. Гугл считает, что это словосочетание применимо только к единому лицевому счету ЖКХ и к банкам не имеет отношения. На вопрос «почему кражу не видно ни в одном из приложений», он ответил, что списание произойдет тогда, когда деньги поступят на счет мошенников. Ни на вопрос про точный размер кражи, ни на вопрос, почему девушка по данному делу является ответчиком, а не потерпевшей, ответить он не смог. Кроме того, «следователь» спрашивал, какими банками моя девушка пользуется, в отделения каких банков она ходила за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей. На данные вопросы, разумеется, ответов он не получил.

Также «следователь» спрашивал, не приходили ли смс от банков с предложениями о кредитах, на что, получив отрицательный ответ, был весьма удивлен и переспросил повторно (разумеется, приходили, но к полученному ответу он не был готов). Всем же шлют предложения, а вам чего не шлют??Последним вопросом с нашей стороны было «какова, собственно, цель вашего звонка?», ибо до текущего момента этого явно не прослеживалось. На что он ответил, что информация нужна для заполнения протокола, после чего разговор был завершен.

Разумеется, все вышеописанное кажется каким-то бредом и, вероятно, каким-то новым видом мошенничества, но я совершенно не понимаю, чего конкретно хотел добиться данный «сотрудник»? Он не спрашивал никаких кодов из смс, секретных вопросов, номеров карт, cvc и пр. Мб он планировал записать голос, чтобы потом его использовать при разговоре с банками от чужого имени? Поделитесь, пожалуйста, своими мыслями по описанной проблеме, а также расскажите, не сталкивались ли вы с подобным? Каков вообще рекомендуемый порядок действий в подобных ситуациях?

P.S. звонили в @Тинькофф, описали ситуацию, обращение зафиксировали. Также было бы интересно узнать, получали ли они подобные обращения и будет ли что-то сделано для предотвращения схожих ситуаций. #мошенничество #жалоба

Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка

С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:

• “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
• “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“

Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»

Звонки могут быть как на телефон, так и на Whatsapp.

Варианты сюжетов

Якобы сотрудник МВД может в хамской манере сообщить: “наш разговор записывается”, “лично к вам я претензий не имею” и сразу начать задавать вопросы типа “кем вам приходится Иванов Иван Иванович”. Просто прекращайте разговор, ничего не отвечайте.

Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может “переключить” вас уже на известную всем “службу безопасности банка”.

В других, более традиционных сценариях, первой звонит “служба безопасности” из банка, и если жертва колеблется и не доверяет “младшему специалисту”, то по телефону подключается второе лицо – следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона – и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы – тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что “на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ”. Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.

Еще вариант – https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10532281/ . Позвонили мошенники, наплели что ведется следствие и надо поймать их прямо в банке. Жертва взяла кредит в банке на очень крупную сумму и отправила все деньги на счета мошенников через банкомат.

Итог и цель всего этого спектакля  имеет свое устоявшееся в мире название – “safe account scam”. По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.

Почему всё это развод с самого начала

Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.

Если вам позвонил некто, представился полицейским или следователем, предлагает к нему явиться и поясняет что “причину вызова узнаете когда придете”, отвечайте: “присылайте повестку”.

УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос

1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.

2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.

3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.

В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.

Как работает новый сценарий обмана

Чаще всего звонок раздается в утреннее время рабочего дня, когда человек может уже находиться на работе или только направляться на место. Серьезный голос на другом конце телефона представляется следователем Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России. Звонивший очень обстоятельно объясняет, что жертве необходимо защитить собственный банковский счет от злоумышленников в рамках спецоперации с Центробанком. Голос обещает, что данные карты не понадобятся, ссылался на законы и постановления, а также рассказывает об обязанности не разглашать информацию, полученную во время разговора.

За этими утверждениями обычно следует «переключение на оператора». Женщина объясняет аналогичные вещи, аккуратно вставляя в рассказ вопросы о том, сколько денежных средств осталось на счету, а также картами каких банков обладает жертва. Дальше возможны варианты: либо мошенники получают от испугавшегося человека всю информацию, либо все-таки жертва отказывается говорить.

Самое интересное, что определитель номера, установленный на смартфоне, часто действительно отображает информацию о принадлежности номера телефона ГУ МВД России.

При этом номер со скриншота выше уже известен в поисковиках: на него жаловались уже не раз. Люди рассказывают, что мошенники представляются реальными следователями, дают актуальный адрес ГУ МВД по экономической безопасности, могут назвать ФИО и место работы человека, чтобы втереться в доверие. Многие пользователи отметили, что определитель номера действительно показывает, что звонок поступил из Управления по экономической безопасности.

Почему не срабатывает определитель и что нужно помнить, чтобы не дать себя обмануть

Упоминание силовых ведомств позволяет мошенникам застать человека врасплох. Абонент напряжен и теряет способность мыслить рационально, ведь неизвестно, какими последствиями может обернуться для него разговор с МВД. Этот психологический прием апелляции к авторитетным структурам особенно хорошо действует на граждан в возрасте.

Ранее, в Роскачестве рассказали, что злоумышленники используют технологии IP-телефонии, чтобы на определителе номер выглядел как звонок из реального ведомства. Главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов в разговоре с Hi-Tech Mail.ru подчеркивал, что новая схема призвана дезориентировать абонентов, привыкших к фальшивым звонкам «из банка».

В пресс-службе оператора сотовой связи МТС объяснили, что схема с определителем номера называется подмена А-номера. С помощью специальных ресурсов мошенники подставляют короткий номер банка или ведомства и пытаются ввести жертву в заблуждение. Оператор заметил всплеск таких звонков еще в начале 2020 года и запустил собственную антифрод-систему, которая блокирует подменные А-номера. Решение позволяет в режиме реального времени получать информацию о любых подозрительных вызовах и своевременно принимать меры.

Например, мошенник звонит с подставного номера якобы от имени банковского сотрудника. Во время звонка система делает онлайн-запрос в центр проверки трафика и получает ответ, совершается ли такой звонок от банка-партнера. Если банк не подтверждает факт вызова, оператор блокирует звонок и оперативно оповещает системы банка, чтобы пресечь несанкционированный доступ к счету клиента и предотвратить вывод денежных средств. Антифрод-система блокирует за день более 60 тысяч попыток мошеннических вызовов.

Пользователям всегда нужно помнить про бдительность и осторожность — мошенники становятся умнее и подкованнее. Если вы не уверены, что вам звонят представители ведомства, банка или мобильного оператора, закончите разговор и перезвоните по официальному номеру инстанции.

Это тоже интересно:

МВД предупредило о случаях телефонного мошенничества от имени полиции

Мошенники стали чаще звонить с подменных телефонных номеров, закрепленных за Министерством внутренних дел, в частности, за управлением по экономической безопасности. Об этом сообщает пресс-служба МВД.

Согласно выявленной схеме, сначала гражданину звонит злоумышленник от имени банка и сообщает, что на имя жертвы мошенники хотят оформить онлайн-кредит. Чтобы предотвратить это, жертву убеждают самому оформить кредит на ту же сумму, после чего обналичить поступившие средства и перечислить их на так называемый резервный счет для мгновенного погашения долга.

Чтобы развеять сомнения, через несколько минут человеку звонит другой злоумышленник, который представляется сотрудником полиции. Он рекомендует выполнить советы фиктивного сотрудника банка.

В МВД отмечают, что в этой схеме мошенники используют современные технологии подмены данных и имитируют звонки с номеров, которые закреплены за правоохранительными органами и указаны на их сайтах.

По данным полиции, с сентября прошлого года было выявлено более 20 случаев мошенничество такого рода. Ущерб граждан превысил 6,7 млн руб. Следователи возбудили уголовные дела по этим фактам.

В МВД советуют не делать никаких финансовых операций по инструкциям, которые сообщают по телефону и самим перезванивать на номера, с которых поступает звонок. Кроме того, полиция советует не сообщать полные реквизиты банковских карт, PIN-код, CVC/CVV-коды и одноразовые пароли для подтверждения операций.

В конце декабря прошлого года Центробанк сообщал, что с июля по сентябрь 2020 года злоумышленники совершили 180 тыс. банковский операций без согласия клиентов на сумму 2,5 млрд руб. Это на 32% больше, чем за аналогичный период 2019 года.

Ранее, 4 февраля, глава отдела информационной безопасности «СерчИнформ» Алексей Дрозд сообщил, что в мессенджере Telegram появился бот, с помощью которого можно подменить номер исходящего вызова и изменить голос. Пользователь может ввести в специальное поле номер абонента и номер, который тот должен увидеть. Для совершения звонка не требуется выходить из мессенджера, благодаря чему подменить номер может любой желающий, поскольку в Telegram уже встроена IP-телефония.

Как общаться, если вам звонят «сотрудники МВД»: Чёткий совет профессионала

Вслед за всплеском числа звонков от «службы безопасности банка» участились звонки якобы от сотрудников внутренних дел, где говорят, что вы якобы фигурируете по какому-то делу либо разоблачены финансовые махинации, а вы там поручитель. Можно ли себя обезопасить, можно ли отличить мошенника от настоящего сотрудника? Да, и гораздо проще, чем кажется.

За последние десять лет ситуация сильно изменилась. Резко выросло число телефонных мошенников, которые на расстоянии пытаются убедить людей в том, что они должны переслать денежные средства, назвать номера карточек и так далее. Я точно знаю, что раньше никогда не было, чтобы сотрудник полиции звонил. Людям направлялись повестки, и по повесткам они приходили – это был обязательный фактор, поскольку повестки являлись доказательством, чтобы отпроситься с работы для проведения каких-то следственных действий в качестве свидетелей, потерпевших и так далее.

Сейчас ещё раз всем сотрудникам запретили разговаривать по телефону с фигурантами уголовных дел, будь то обвиняемый, если он под подпиской о невыезде находится или на домашнем аресте, будь то потерпевшие или свидетели. Запрещается по телефону с ними разговаривать или вести какие-то разговоры по поводу явки, по поводу того, что надо принести какие-то документы.

Всё это запрещено по понятным причинам: у людей, особенно у старшего поколения, осталось всё-таки какое-то то доверие к правоохранительным органам – дескать, они не могут обмануть. На это и рассчитывают мошенники. Но на самом деле такие звонки запрещены, и это должны знать все.

Кстати, мне тоже раза три звонили, представлялись капитанами и так далее. Я выслушивал, потом просто с ними резко разговаривал, и на этом всё заканчивалось. Но гражданам я так скажу: даже если действительно будет какой-то звонок из правоохранительных органов, будь то прокуратура, полиция, ФСБ или даже из суда, то нужно не отвечать на звонки вообще, блокировать эти номера. И это будет сигналом для тех, кто нарушает приказы и указания о том, чтобы не звонить, а оповещать повесткой, как положено. Придёт повестка, и по ней гражданин должен явиться куда-то в органы внутренних дел для проведения следственных действий.

Никаких контактов! Как только вы начинаете контактировать, злоумышленники сразу ориентируются – у них есть разработанные схемы для каждого гражданина, для разных характеров, эти схемы находятся перед ними. Я же понимаю, как мне звонили, сразу вижу, что элементарные навыки психологии общения они изучили.

От правоохранительных органов, так же как от банков, не отвечать ни на один звонок, не вести разговор. Заведёте разговор, попадёте в ловушку, и у вас уйдут деньги – это просто аксиома, это просто прописная истина, которую должны все усвоить. Только личное общение, только официальный документ: они должны указать, куда и когда прийти, в повестке всё написано, к какому человеку – фамилия, имя, отчество, адрес, должность. Всё остальное делается незаконно.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.

Дзен

Телеграм

Подписывайтесь на наши каналы
и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Как понять, что Вам звонят аферисты, а не настоящие сотрудники правоохранительных органов?

Если неизвестные представляются сотрудниками полиции, МВД или ФСБ по телефону, не стоит верить им на слово. На том конце провода с большой вероятностью могут оказаться мошенники. Расскажем, как работает такая схема обмана, и что делать, чтобы защитить себя.

Как мошенники представляются сотрудниками полиции, МВД или ФСБ?

Все схемы мошенников направлены на то, чтобы украсть деньги жертвы. Проще всего это сделать с помощью банковского счета, поэтому наиболее распространённый вариант обмана завязан на банковских картах. Неизвестные звонят жертве и представляются сотрудниками различных силовых структур (полиции, МВД, ФСБ) — поочередно могут звонить сразу несколько людей, чтобы сбить жертву с толку. Основная цель звонка — убедить человека, что деньги на его счету в опасности и их срочно необходимо снять и перевести на «безопасный» счет.

Технически, злоумышленники слегка «доработали» схему со лжесотрудниками банков и добавили в нее еще несколько действующих лиц. Только теперь они не просят передать банковские данные, а заставляют жертву самостоятельно снять наличные и положить их на указанный счет.

Как понять, что звонят мошенники?

Неизвестные могут представляться реальными сотрудниками полиции, МВД или ФСБ, а в случае сомнений со стороны жертвы они попросят проверить информацию на официальном сайте названой структуры. И хотя такая проверка ничего не доказывает (любой может узнать имя настоящего сотрудника и представиться им), испуганная жертва может в это поверить.

Некоторые мошенники используют подмену номера — так они могут звонить с реально существующих номеров структур, чтобы убедить жертву в своей правоте. Важно не доверять и этому — любой номер можно подделать для исходящих звонков со стороны злоумышленников.

Есть несколько важных моментов, которые напрямую указывают на то, что человек имеет дело с мошенниками, а не с настоящими сотрудниками полиции, МВД или ФСБ:

• Неизвестные попытаются заставить жертву не рассказывать о разговоре близким, друзьям и сотрудникам банка. В качестве мер убеждений мошенники используют закон о неразглашении данных предварительного расследования и неразглашение банковской тайны. Оба этих пункта не имеют отношения к жертве, так как не подписывала соответствующие бумаги и не является банковским работником, на которых действует неразглашение банковской тайны.
• Мошенники начнут выяснять, сколько денег жертва хранит на карте и услугами какого банка пользуется.
• При любых неудобных для мошенников вопросах жертву начнут «закидывать» банковскими терминами, номерами законов и прочими способами запугать. Главная задача неизвестных — ввести человека в заблуждение и не дать ему времени обдумать свои действия.
• Злоумышленники попытаются доказать жертве, что сотрудники банка причастны к краже денег, поэтому доверять им или упоминать о разговоре с «полицейскими» нельзя. Так мошенники ограждают себя от риска быть пойманными — сотрудники банка знакомы с подобными схемами, а значит могут отговорить жертву снимать и переводить деньги незнакомым людям.

Главный признак того, что жертва разговаривает с аферистами — решение проблемы по телефону. Настоящие сотрудники полиции в первую очередь пригласят жертву в отделение для более подробных разбирательств, а не будут выяснять информацию по телефону.

Как вести себя с мошенниками?

Если по телефону представляются сотрудниками полиции, МВД или ФСБ, необходимо сделать следующее:

1. Узнать полное имя и должность того, с кем жертва разговаривает, а также адрес отделения, откуда звонят.
2. Спросить о том, в какое отделение/когда/во сколько можно направиться для решения проблемы с потенциальной кражей денег с банковской карты. Этот вопрос требуется только для того, чтобы раскусить неизвестных.

Если на последний вопрос мошенники ответят, что проблема решается по телефону и никуда ехать не нужно, необходимо сбросить вызов. Затем на официальном сайте найдите номер отделения полиции, откуда якобы звонили, и уточните, действительно ли был совершен звонок. Мошенники могут подделать номер, если звонят сами, но исходящие вызовы от жертвы они контролировать не могут. Поэтому если Вы введете номер вручную на своем телефоне, то гарантированно попадет на линию настоящего отделения полиции.

Другие популярные схема телефонного мошенничества разобраны в этой статьей